我市常见多发性电信网络诈骗犯罪手段及防范宣传建议

一、网上贷款类诈骗。
      （1）常见作案手段：犯罪分子通过网络、电话、短信等方式发布虚假贷款、代办信用卡、信用提额、消除不良征信等信息，抓住被害人急用钱心理，以需要交纳保证金、手续费、验资等方式，诱骗群众先通过各种支付渠道向其指定账户汇款，或以验资、检验实际还款能力等为名，要求被骗群众向本人账户转一定额度资金并将该验资账户账号密码、验证码等交犯罪分子，或利用钓鱼网站套取被骗人的各类账户、密码等信息后，进行转账取现或虚假消费套现。
      （2）防范宣传建议：此类案件，犯罪分子主要以无抵押、免担保、低利率、放贷快等虚假信息为诱饵，利用受骗群众急需用钱的心理，通过手机短信、网络链接等渠道发布虚假贷款信息，实施诈骗。对此，要向广大群众讲清楚，切勿相信此类诈骗信息，办理贷款、信用卡、征信查询等业务必须从正规渠道联系银行客服人员或亲自前往银行营业网点进行咨询或办理。
      二、网上刷单类诈骗。
      （1）常见作案手段：犯罪分子以开网店需快速提升交易量或网店好评度、信誉度为由，以招募网络兼职刷单，承诺在完成网上交易后返还购货款并按货款比例给予报酬为名，诱使被骗群众在指定的网店虚购商品（仅完成网上交易流程和资金交付，不实际发货）或交付定金的方式实施诈骗。此类诈骗中，犯罪分子为增强诱惑性，往往在被骗人首次刷单后，向其如数返还货款和报酬，以取得被骗人信任，再在被骗人后续大额增加虚购资金或定金后实施诈骗。
      （2）防范宣传建议：此类案件，犯罪分子主要是通过本地互联网社交平台、微信公众号、微信朋友圈等渠道发布诈骗信息，同时，虚构“在家动动指尖就能赚钱”“刷单赚钱简单快捷”等诱惑性较强的信息，增加诱骗性。对此，要向群众讲清楚，网上刷单本就属于违法行为，要懂得“幸福是奋斗出来的”“天上不会掉馅饼”“世上没有免费的午餐”的道理，不能因贪图小利而陷入犯罪分子精心设置的圈套。
三、网上投资理财、网上赌博、网上购买彩票类诈骗。
      （1）常见作案手段：诈骗分子在社交平台鼓吹自己能准确预测股票、期货等的涨跌，塑造所谓的“专家”“大师”“白富美”形象。取得受害人信任后，有的诱骗被骗群众参与投资，收取高额“会员费”“服务费”，有的推销各类“荐股软件”“荐股平台”“赌博网站”等等，以“免费使用”“高盈利”为诱饵，引诱被骗群众在其推荐的虚假投资软件平台，参与贵金属、艺术品、邮币卡等现货交易或期货交易。同时，犯罪分子采取在“投资平台”后台实时操纵所谓“交易行情”、伪造交易记录和投资收益等方式，增加诱骗性，诱骗被骗群众追加投资后实施诈骗。具体来说，犯罪分子一般会采取以下步骤设置诈骗圈套：第一步：通过社交软件、自媒体软件、婚恋网站、交友网站等寻找诈骗对象；第二步：加被骗人为好友并建立感情交流，同时，通过微信朋友圈、抖音等渠道向被骗人推送其所谓的“富豪生活”信息和图片，让被骗人被其的形象和生活所吸引，并从心理上向往其赚钱方式途径和生活质量；第三步：告诉被骗群众在网上投资股票、期货或买竞技体育彩票、在赌博网站赌博很挣钱，并声称有好朋友、大师、专家精通行情、掌握内幕消息或彩票、赌博网站后台漏洞等，且称在其帮助下，一定会在空闲之余挣大钱，但同时又声称投资有风险，“善意”劝告被骗人先期少量投资，并称保证每笔都能赚钱；第四步：在被骗人对其完全信任后，再鼓动被骗人进行大额投资，并通过后台操作让被骗人看到其投资获益账面数据一直在大幅上升，但却通过后台造作使被骗人无法取款变现，同时，再以种种借口诱使被骗人不断增加投资，直至被骗人再无可投资金，犯罪分子就会在社交软件中把被骗人拉黑，失去联系，从而完成诈骗犯罪。
      （2）防范宣传建议：此类诈骗分子步步诱导、层层设圈，诱惑性极强，发案率极高。因此要详细向群众讲清讲透此类诈骗的作案手段和诈骗伎俩，教育群众做好以下几点：一是当有陌生人加你为好友，每天对你嘘寒问暖，你要提高警惕。对方可能只是对你钱包动心了而不是对你。二是当骗子开始向你传递一些关于投资、股票、或者理财类的信息时，对方一定是骗子，一定不要轻易相信陌生人所谓的高额投资，不要往陌生人的网上银行账户汇款，不要轻信网上流传的各类信息和地址，一旦涉及，由此造成的经济损失不堪设想。三是投资有风险，投资理财一定要到正规平台或金融渠道。在微信群、QQ群等交流理财知识并不靠谱，一旦涉及汇款转账就更要警惕了。四是在互联网上遇到有关网络中奖、网络理财、网络炒股等可疑信息的，要做到不看、不信、不转账、不汇款，如有疑问应求助当地公安机关，或拨打110报警电话和96110全国反电诈热线电话，以免上当受骗。
四、假冒电商客服或快递人员网购退赔类诈骗。
      （1）常见作案手段：犯罪分子通过电话、短信、聊天软件等方式，自称是淘宝、京东等电商购物平台客服人员或快递公司快递员，以被骗群众购买的商品质量有问题、快递丢失或损坏、误操作等理由要向事主退款，并要求被骗群众扫描对方发过来的二维码，或要求被骗群众告知对方手机收到的银行短信验证码，实施诈骗。
      （2）防范宣传建议：要告知群众，遇到此类诈骗信息或电话，切勿轻信，要及时与正规电商平台客服联系、沟通、确认，不能盲信盲从，更不能按照犯罪分子的要求扫码，或泄露个人银行账户和验证码等信息。
五、先网上刷单，再诱导投资、博彩类诈骗。
      （1）常见作案手段：犯罪分子先通过电话、短信、聊天软件等方式，先介绍受害人进行网上小额刷单，并按照约定兑现返利。获取受害人信任后，犯罪分子以能够获取网上博彩、投资理财等平台的后门，可以轻松赚钱为由，引诱受害人投资。受害人信以为真，犯罪分子再以各种理由劝说受害人继续投入资金，直到受害人发现被骗或没有资金投入后，犯罪分子便拉黑受害人，平台也无法登录。
      （2）防范宣传建议：网上刷单本身就是违法！网络赌博亦是违法！请不要轻信陌生人的刷单、博彩及投资推荐，没有随便的盈利，也没有天上掉馅饼的好事。如有投资需求，务必选择正规金融渠道。
六、冒充公检法机关类诈骗。
      （1）常见作案手段：犯罪分子冒充公安局、检察院、法院的工作人员给受害人打电话，以嫌贩毒、洗钱、信用卡恶意透支、被他人盗用身份证等涉嫌犯罪为由，对受害人进行恐吓，并出示假的“通缉令”“法院传票”等，给受害人造成巨大的心理压力，再以没收受害人全部银行存款相威胁，要求受害人将个人全部资金转到“安全账户”接受审查，从而实施诈骗。
      （2）防范宣传建议：全国公检法部门不会通过电话办理案件，不会通过互联网送达“通缉令”、法院传票”，更不会开设“安全账户”，遇到自称是公安局、检察院、法院的工作人员电话的，要第一时间联系当地派出所或拨打110电话予以核实，不能盲信转账，以免上当受骗。
七、微信、QQ等仿冒熟人领导类诈骗。
      1.常见作案手段：
      （1）犯罪分子盗取他人的QQ、微信等网络社交工具账户后，通过被盗QQ、微信等网络社交工具账户，假冒该账户所有人身份，谎称“有事急需钱”“需要交学费、培训费”等，对被盗QQ、微信等网络社交工具账户的好友实施诈骗。
      （2）犯罪分子将其作案用QQ、微信等网络社交工具账户的头像、昵称等设置为被骗人的领导或熟人，再通过该QQ、微信以领导、熟人身份添加受害人为好友，后以“送礼”等不便转账为由，请受害人代为转账，实施诈骗。
      2.防范宣传建议：凡涉及亲朋好友需要转账、借钱的，务必先电话或当面与本人联系核实，确认后再转账，切不可仅通过QQ、微信等网络社交工具交流便盲信。
八、“杀猪盘”类诈骗。
      1.“杀猪盘”诈骗过程：犯罪分子通常分四步完成骗局：
      （1）上粉：在网络社交平台上，骗子将自己描绘成年轻美貌女性或事业有成男性形象，吸引他人添加其为好友。
      （2）取信：骗子通过话术剧本，以嘘寒问暖、购买礼物等方式，或在网络社交工具中发布其轻松赚钱信息或高大上的生活细节，博取受害人好感并获取信任，并诱使受害人对其“赚钱”方式和高品质生活产生羡慕和向往。
      （3）诱导：骗子以自己能够在一些所谓投资类、博彩类APP上获取高额收益为诱饵，诱导受害人下载使用网上理财、博彩等软件工具并尝试小额试投。同时，在受害人初期小额投资时，兑现小额回报，进一步获取受害人的信任。
      （4）“杀猪”：骗子在受害人获利后，以“高投入、高回报”为幌子，进一步诱骗受害人进行大额投资，并在受害人持续大额资金投入后迅速彻底消失。
      2.防范宣传建议：
      （1）网上交友一定要谨慎，当网友突然提到“钱”“投资”“轻松赚钱”的时候，要提高警惕，不要被诈骗分子的花言巧语与表象所迷惑。
      （2）不要轻信网络“婚恋对象”口中的所谓“投资”，切莫被对方“日进斗金”的说法所迷惑，天上不会掉馅饼，眼见不一定为实，只要对方开始谈钱，就要提高警惕。
      （3）不要心存侥幸心理，发现疑似骗局的苗头，立即止损，一旦发现被骗，及时报警。